O mercado de planos de aposentadoria da Califórnia acaba de ficar mais competitivo. A Standard Insurance Company contratou Taylor Chipp (foto) como consultor associado de planos de aposentadoria para Orange County e San Diego, à medida que a demanda por especialistas em planos qualificados cresce em toda a região oeste.
Chipp traz para a função 15 anos de experiência em serviços financeiros e no setor de aposentadoria. Ela possui as designações Certified Plan Fiduciary Advisor (CPFA) e Accredited Investment Fiduciary (AIF).
O cenário do plano de aposentadoria da Califórnia mudou materialmente em 1º de janeiro, quando o mandato CalSavers do estado entrou em vigor. Cada empregador da Califórnia com pelo menos um funcionário W-2 deve agora oferecer um plano de aposentadoria qualificado ou inscrever trabalhadores no programa patrocinado pelo estado. CalSavers programa, instituído pelo Projeto de Lei 1.234 do Senado. O prazo final de cumprimento, que se aplicava às empresas com um a quatro funcionários, expirou em 31 de dezembro de 2025.
De acordo com o CalSavers, os empregadores enfrentam US$ 250 por funcionário elegível se não cumprirem dentro de 90 dias do aviso prévio, aumentando para mais US$ 500 por funcionário após 180 dias. Esse mandato alargou o leque de empregadores que procuram orientação para o plano, e a escolha entre um plano qualificado e o programa de incumprimento estatal acarreta custos, conformidade e implicações fiduciárias que normalmente requerem a contribuição de especialistas.
A escassez de consultores persiste à medida que a formação do plano acelera
Os consultores de benefícios na Califórnia agora têm uma base crescente de pequenos e micro empregadores para abordar. Muitas dessas empresas estão a decidir pela primeira vez se oferecem um plano 401(k) ou outro plano qualificado, uma decisão que se tornou mais importante à medida que os corretores que competem pelo mercado de pensões de pequenos empregadores enfrentam uma escassez de consultores especializados equipados para lidar com isso em grande escala.
A contratação coincide com uma lacuna de capacidade documentada no espaço de consultores de planos de aposentadoria. Prevê-se que o número de planos de reforma nos EUA cresça de aproximadamente 830.000 em 2025 para mais de um milhão em 2030, de acordo com a The Retirement Adviser University. A capacidade dos consultores não acompanhou o ritmo, especialmente nos segmentos de pequenos e microplanos, onde se concentra a maior parte da formação de novos planos.
À vontade análise dos dados da folha de pagamento de pequenas empresas encontraram um aumento de 64% nos planos de aposentadoria entre empresas com 2 a 99 funcionários entre 2019 e 2026. A parcela das empresas que oferecem um plano aumentou de 19% para 31% no mesmo período.
A Standard entrou no mercado de planos de empregadores agrupados (PEP) em agosto de 2023, após adquirir o negócio de manutenção de registros de planos de aposentadoria da Securian Financial. Isso é Recursos PEP desde então, cresceram para mais de US$ 5 bilhões sob administração em setembro de 2026. Esse crescimento e a conversa mais ampla sobre como planos agrupados estão remodelando o mercado de planos de aposentadoria para empregadoresfornece um contexto adicional sobre o motivo pelo qual a The Standard está construindo sua presença de vendas no Ocidente.
A contratação de Chipp segue duas nomeações de vendas de planos de aposentadoria que o Standard anunciou em agosto de 2026: Tony McMasters como vice-presidente regional em planos de aposentadoria para o leste da Pensilvânia, e James Schugel como consultor de vendas nacional para finais e estratégia de negócios em planos com US$ 10 milhões ou mais em ativos.
