O CEO de uma empresa de administração de benefícios passou nove anos desviando prémios de seguros de saúde e contribuições 401(k) que os seus clientes lhe enviaram para pagar aos seus trabalhadores. James Vincent Campbell, 49, de Scottsdale, Arizona, se declarou culpado de desviar mais de US$ 8,8 milhões de um plano de benefícios da Employee Retirement Income Security Act (ERISA), de acordo com o Departamento de Justiça dos EUA.
Campbell é o CEO e fundador da Axim Fringe Solutions Group LLC, uma empresa que processava benefícios trabalhistas para funcionários de prestadores de serviços federais. O esquema durou nove anos, começando em Maryland e continuando depois que Campbell transferiu a empresa para Scottsdale em janeiro de 2022.
Os clientes da Axim enviaram fundos para cobrir prêmios de seguro saúde e contribuições 401(k). A Axim era contratualmente responsável por encaminhar esses fundos para operadoras e contas de aposentadoria. Em vez disso, Campbell os reuniu em uma conta fiduciária mestra e fez 135 saques não autorizados, totalizando US$ 2.486.905 além das taxas legitimamente devidas entre 2015 e 2024.
Depois de se mudar para o Arizona, ele escalou secretamente cobrando dos clientes até cinco vezes a taxa contratual. Entre os saques e as taxas inflacionadas, ele converteu ilegalmente mais de US$ 8,8 milhões. Documentos judiciais confirmam que ele gastou os fundos em viagens de caça grossa no Alasca e na África, taxas de taxidermia, joias, jogos de cassino e pagamentos diretos à namorada.
Campbell se declarou culpado de uma única acusação de roubo de um plano da ERISA. Ele pode pegar no máximo cinco anos de prisão. A juíza do Distrito Federal Lydia Kay Griggsby determinará a sentença.
Um TPA fica entre empregadores e transportadoras
O papel da Axim é o que torna o caso relevante para além da ficha criminal. Um administrador terceirizado é o tipo de intermediário que um corretor de benefícios pode recomendar aos clientes empregadores para lidar com a administração do plano, remessa de prêmios e manutenção de registros. O modelo operacional utilizado pela Axim, recebendo fundos e reunindo-os antes de encaminhá-los, depende inteiramente do administrador honrar suas obrigações de remessa.
A Administração de Segurança de Benefícios de Funcionários (EBSA) do DOL, que investigou o caso, recuperou mais de US$ 1,4 bilhão para planos de benefícios de funcionários e participantes no ano fiscal de 2025. Encerrou 253 investigações criminais naquele ano, resultando em 62 acusações. O caso Campbell está entre as ações de fiscalização da EBSA em 2026.
A ERISA impõe um dever fiduciário aos patrocinadores do plano para selecionar e monitorar prudentemente os prestadores de serviços. Um TPA que reúne fundos de prémios e contribuições antes de os remeter é um ponto de risco de concentração. O comunicado de imprensa do DOJ cita o secretário adjunto do Trabalho, Daniel Aronowitz: “A EBSA continuará a perseguir aqueles que tentam roubar activos de pensões como parte dos seus esforços para prevenir e combater fraudes cometidas tanto em planos de pensões como de cuidados de saúde”.
