O Departamento de Serviços Financeiros (DFS) da Flórida prendeu um suposto agente de seguros não licenciado e seu cúmplice depois que um esquema envolvendo certificados de seguro (COIs) fraudulentos deixou uma empresa de construção sem a cobertura que ela acreditava ter adquirido.
O esquema
A investigação começou quando uma empresa de construção apresentou dois COIs a um responsável pela conformidade do DFS. A seguradora confirmou que as apólices nunca estiveram ativas. Yaudat Antonio Ohan recebeu um prêmio de US$ 10.500 e forneceu ao proprietário da empresa certificados de cobertura inexistente.
Os investigadores estabeleceram então que Ohan estava permanentemente impedido de possuir uma licença de agente de seguros na Flórida desde 2002, e desde então vinha operando como agente dentro de uma agência licenciada dirigida por Alberto Villaruel. Uma investigação mais aprofundada mostrou que Villaruel sabia que Ohan não tinha licença e permitiu-lhe cobrar prémios sem fornecer uma cobertura válida – tornando a agência licenciada o veículo através do qual a fraude foi conduzida.
As acusações
Ohan foi preso em 28 de setembro de 2026. Ele foi acusado de conspiração para cometer extorsão, esquema organizado para fraudar, roubo, proferir instrumento falsificado, uso ilegal de dispositivo de telecomunicações, transação de seguro sem licença e desvio de fundos de seguro.
Villaruel foi preso em 20 de outubro de 2026 e acusado de roubo, esquema organizado de fraude e conspiração para cometer extorsão.
O diretor financeiro Blaise Ingoglia disse: “As apólices de seguro dos moradores da Flórida destinam-se a protegê-los, e não a financiar contas bancárias de criminosos. A fraude de seguros é um imposto criminal para os moradores da Flórida que cumprem a lei, e não aceitarei que esse custo seja repassado às famílias da Flórida. Qualquer pessoa que atue como agente de seguros não licenciado ou qualquer pessoa que ajude agentes não licenciados enfrentará todo o peso da lei e será algemada”.
A acusação está sob a jurisdição do Gabinete do Procurador do Estado de Miami-Dade. A Divisão de Investigações Criminais do DFS está pedindo a qualquer pessoa com conhecimento de fraude em seguros que entre em contato com sua linha direta pelo telefone 1-800-378-0445 ou denuncie em FraudFreeFlorida.com.
A fraude COI é uma exposição persistente nas linhas comerciais, especialmente na construção, onde os pedidos de certificados são rotineiros e o volume pode mascarar irregularidades. Os corretores que colocam clientes comerciais em setores com alta rotatividade de COI podem verificar o status de licenciamento do agente por meio do banco de dados DFS publicamente pesquisável da Flórida antes de entrar em qualquer acordo de co-corretagem ou referência.
