A aquisição adiciona seguro de vida avançado, cuidados de longo prazo e planejamento de continuidade de negócios à plataforma nacional da Relation
A Relation Insurance Services adquiriu os ativos da Wright Insurance Planning, uma empresa de St. Louis, Missouri, especializada em seguro de vida e planejamento de cuidados de longo prazo. O acordo entrou em vigor em 1º de outubro e os termos não foram divulgados.
Wright aconselha indivíduos, famílias, propriedades e empresas sobre seguros de vida e cuidados de longo prazo. Também oferece seguro de invalidez, análise patrimonial, financiamento de prêmios, financiamento para compra e venda, cobertura para pessoas-chave, benefícios executivos e planejamento de caridade.
“Juntar-se à Relation nos dá a oportunidade de continuar fazendo o que fazemos de melhor, ao mesmo tempo que oferecemos aos nossos clientes acesso aos recursos e capacidades mais amplos de uma organização nacional”, disse Chris Wright, presidente da empresa.
Tim Hall, presidente-executivo da Relation, disse que o foco de Wright no planejamento, serviço personalizado e relacionamentos duradouros com os clientes era uma escolha natural para a Relation.
Construindo mercados avançados
Os serviços de Wright enquadram-se naquilo que a indústria muitas vezes chama de mercados avançados: seguros de vida utilizados para planeamento patrimonial, sucessão empresarial e remuneração de executivos, em vez de simplesmente substituição de rendimentos. Esses casos geralmente envolvem apólices maiores, coordenação com advogados e contadores e conhecimento especializado em subscrição e elaboração de apólices.
Para uma corretora como a Relation, que atende clientes comerciais, pessoais e de benefícios, essa expertise cria oportunidades de venda cruzada. Os proprietários de empresas que compram cobertura comercial muitas vezes precisam de financiamento para compra e venda e proteção de pessoas-chave, e os clientes com alto patrimônio líquido podem precisar de cobertura de planejamento patrimonial junto com suas linhas pessoais.
Os cuidados de longa duração continuam a ser uma área especializada
O planejamento de cuidados de longo prazo é uma parte particularmente especializada dos negócios da Wright. O tradicional mercado autónomo de cuidados de longo prazo encolheu acentuadamente nas últimas duas décadas, depois de muitas seguradoras terem abandonado o mercado e os actuais segurados terem enfrentado grandes aumentos nas taxas. Grande parte do mercado migrou para produtos híbridos que combinam seguro de vida ou anuidades com benefícios de cuidados de longo prazo.
Consultores com experiência nesses produtos são relativamente escassos. Trazer essa experiência internamente pode ajudar um corretor a atender clientes que estão planejando custos de cuidados na aposentadoria.
Tendência mais ampla entre corretores
Para as agências independentes, o acordo reflete uma tendência mais ampla entre os corretores aquisitivos: comprar práticas especializadas em vida e riqueza para aprofundar relacionamentos com proprietários de empresas e clientes ricos. Um cliente que depende de um corretor para propriedades e acidentes, benefícios e planejamento de vida é muito mais difícil de ser vencido por um concorrente.
Para especialistas menores em vida e cuidados de longo prazo, o acordo mostra o valor de seu nicho para plataformas maiores. Muitas dessas empresas são dirigidas por um pequeno número de consultores seniores, portanto, ingressar em uma organização maior também pode ajudar no planejamento de sucessão.
